閱讀心得|【我用波段投資法,4年賺4千萬】買在低點、賣在高點、賺價差

by 斜槓一隻魚

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Last Updated on 31 10 月, 2021 by 斜槓一隻魚

作者:陳詩慧  出版社:春天出版社

我用波段投資法,4年賺4千萬|為什麼要讀這本書?

在現在薪水不漲的趨勢與環境,只能靠投資來累積自己的財富,在我剛接觸到股票的時候,都覺得存股相較於安定,每年只須領股息就好不用每天盯盤,但在疫情的情況下,股市動盪不定,更何況本金不夠的情況下,存股實在獲利太慢,看了這本書的書名蠻心動的,4年賺4千萬!?獲利10倍!!於是就跟同事借這本書來看,希望能學習到作者投資成功的精神,買在低點、賣在高點、賺價差。

 

股票會漲,也會跌,
就算是好股票,也會有漲跌的週期,
若只想穩領股利,長期持股就好,
如果想入袋為安、賺價差,必須學會「波段投資」,
看懂關鍵技術指標,讓你低買高賣,多次獲利!


我用波段投資法,4年賺4千萬|關於作者

  • 陳詩慧

從小曾被老師認為可能是問題學生,靠自己努力,考上大學,完成出國念書的夢想。後來,經歷過投資失利、創業失敗、背負債務,最後2017年開始靠波段投資翻身,4年把本金400萬元,滾成4,000萬元。她認為,投資不只是要創造被動收入,更要逆轉人生。曾受邀到《Money錢雜誌》、《鏡週刊》、《雲端最有錢》、《單身行不行》、東森財經等多家媒體專訪。

讓我欽佩的是除了出書,還成立不同管道的被動收入 😯

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Podcast小資富媽媽

真的是值得我學習的對象~~~~


我用波段投資法,4年賺4千萬|Part 1-脫貧人生的關鍵階段

這本書的作者靠著自己努力不懈,不放棄自己,扭轉自己的命運!當然最先開始她也是有失敗的時候,剛開始不懂投資的她,卻在銀行理專的推薦下買了基金,自己都沒有研究,花30萬把基金買在最高點,因此套牢。

過了2年看到了報紙頭條有一支股票配股可以配一張(等於買一張送一張的概念),原本以為可以靠配股配息不用煩惱,此時面臨股市崩盤,變成被迫下市的地雷股

這邊些為各位解釋一下,何謂[下市]?下市就是指該公司之股票變回未上市股票,無法在證券所進行買賣,可能會面臨壁紙的可能。

這個第一次失敗的經歷,讓他學習到教訓,不要只看新聞買股票,也不要覺得買進股票後放著就會獲利,也有可能原本看好的股票,在一夕之前變成壁紙,賠掉本金。

接下來的負債生活反而加速她認真學習投資,每天看財經雜誌與新聞,上網找資料,遇到不懂的專有名詞,便記下來搜尋資料研究,從一些財經消息,了解到總體經濟的重要性,若想要投資掌握趨勢先機,就必須先全盤了解全球的整體經濟。

然而在她累積一點財富時,開始思考如何增進自己,開始創業人生,本來看似一切美好的創業,卻因為公司股東們理念不合而解散,虧損300萬,這是她經歷了第二次的失敗!

在歷經創業失敗後,決定放手一搏重返股市,而且還是房貸400萬!!並認為存股獲利太慢、當沖風險又太高,最快能長期穩定獲利的方式,就是波短操作。

有錢的人,可以投機;錢少的人,不可以投機;根本沒有錢的人,必須投機。

因為有股市的基本功,讓她只花7個月就成功將400萬的本金翻倍,也在那段時間經營部落格,

這邊來分享小資富媽媽的部落格>>請點這裡

但雖然有一套基本功,還是抵擋不了2020年的新冠肺炎的疫情,這個疫情讓她領悟到,千萬不要以為股市已經跌破低點,而開始大量買進,因為這種無法預測的災難,將引起大恐慌,導致投資人急於拋售手上的股票,反而讓以為可以撿便宜買進的散戶慘遭賠錢的命運。


我用波段投資法,4年賺4千萬|Part 2-什麼是波段投資法?

波段操作,是在股價相對低點買進,等到股價相對高點再賣出,從中賺取價差。

因為好的股票部會只漲一次,股價的走勢是一波接著一波,抓住股價起伏的節奏,取得波段獲利50%,就是一個很棒的操作。

  • 抓住下跌回檔-買進
  • 累積能量-耐心等待
  • 等到往上飆漲-賣出

波段操作的注意要點

1.選擇缺貨題材產業的績優股,避免賣不掉

最好選擇歷史行情走勢較為平穩,有較好的趨勢性,而且流通量大小適中的股票進行操作。如果外資投資比有10幾%,連外資都敢投入,表示該股票有一定程度的穩定性

2.不要持有太多支股票

通常股市高手不會一次投資很多支股票,而是精挑細選,如果一籃子的股票,這樣反而無法精心照顧。

3.漲停就賣掉

漲停的股票隔天跌的機率大過於漲的機率,因此先入袋為安。若這檔股票很好,不會只有漲這一次。

4.方法盡量簡單

常用的技術分析有K線、MACD、日線、週線、月線,找到適合自己的交易原則。

5.合理停損

如股價大跌,或基本面有問題時,就該判斷是否停損,若真的財經有負面消息或公司財務出現大虧損,立即停損。

6.嚴守自己的投資信仰與紀律

累積多次的經驗,不段反覆練習,波段操作會越來越容易。每次虧損時,都要去找出錯誤的原因,不斷自我修正,精進自己。

7.沉住氣,相信自己的判斷,保持耐心

千萬不要抱著買在低點,賣在最高點的心態。最高的境界是,要能有50%左右的獲利,才是成功的波短操作。

波段操作的最佳時機

近年來,存股是多數人投資的首選,但是台股屢創新高處於高檔,震盪起伏更加劇烈,其實不是存股的好時機,因為很容易存到高點,反而被套牢。

加上低利率,存在銀行利息沒有誘因,以及通貨膨脹,民生用品只會越來越貴

不是所有都適合操作波段

不少人會因為股市的一點波動,就開始焦慮,無法承受跌幅的壓力,影響作息

股票可以分3種類型:

  1. [老婆型股票]穩定配息、適合存股:投資保守者可追求金融股、0050、0056…..
  2. [戀人型股票]熱門題材,適合波短操作:觀看財經新聞或雜誌,可以發現正在流行的題材。
  3. [路邊野花型]股票聽信明牌,大多傷荷包:通常散戶聽到的消息,主力早已布局買進,很容易成為散戶

我用波段投資法,4年賺4千萬|Part 3-波段投資法的獲利三步驟

獲利第一步:看新聞,觀察總體經濟

天龍八部投資心法:

  1. 研究全球總體經濟
  2. 分析台股產業的基本面、看財經新聞選熱門產業龍頭前兩大
  3. 看近5年股價變化現行圖的最高與最低點
  4. 看損益表、月營收挑出高副帥
  5. 看外資是否悄悄買進
  6. 看KD值,高於80過熱,低於30~40之間買進
  7. 看MACD是否快起漲
  8. 股市買跌、股市漲賣,切記勿貪

十種常見的總體經濟:

  1. 匯率-看外資的投資意願:當美元貶值時,新台幣就會升值,通常新台幣升值,代表台灣的經濟目前處於樂觀的狀態,表示外資願意投資台灣,不斷匯錢進來。
  2. 利率-影響投資人的投資意願:美國通膨嚴重,會迫使聯準會採取升息,抑制通膨率,升息代表銀行利息變高了,民眾把錢放在銀行孳生的利息也變多,因此會減少投資股市。
  3. 10年期美國公債殖利率:是一個評估總體經濟的好指標。
  4. GDP-判斷國家經濟好不好:GDP(國內生產毛額)是指一個國家在一段時間的經濟活動所產生出來的市場價值,可作為衡量國家經濟水準發展的核心指標。所以未來要知道每年台灣經濟好不好,可以從GDP判斷有無成長。
  5. CPI-衡量通膨的重要指標:CPI(消費者物價指數)是市場經濟活動與政府貨幣政策重要參考指標。當穩定時,表示充分就業、失業率低。CPI成長超過3%,就會認定為通貨膨脹,超過5%就是嚴重的通膨。
  6. 失業率-評估內需經濟的標準:經濟狀況的象徵。
  7. 出口統計-看好產業的興衰:從出口統計可以看出台灣經濟狀況好不好,也可以看那些產業衰退。
  8. 美元指數-股市漲跌的反指標:美元貶值代表股市會漲。
  9. 油價-反映全球的經濟狀況:原油需求取決全球經濟狀況和市場投機。
  10. 黃金價格-避險的好工具:當全球經濟恐慌時,黃金是很好的避險資產。

獲利第二步:用價值投資標準好股票

三種常見財報的名詞,基本面的重要指標

  1. EPS-判斷公司的獲利能力
  2. 本益比-衡量一間公司的價值
  3. 月營收-看出公司成長或衰退

獲利第三步:靠技術指標判斷買賣時機

看懂三種指標:MA、KD、MACD,就能挑選買賣時機,進行波段操作

MA移動平均線

簡稱均線,預測現在和未來的走勢。可分為以下三類均線

  • 短期均線:適合炒短線與飆股
  • 中期均線:適合中期波段
  • 長期均線:適合存股族
KD值決定進出場的時機

KD值越高,代表個股的收盤價接近最近幾天的最高價。當KD值指標,K直往下突破D值,呈現<黃金交叉>,建議買進、做多。KD值大於80表示過熱,建議KD值大於80~95可以賣,等到跌到20~50再買進

MACD止跌回升訊號

可判斷股價走勢,確定波段是否止跌回升,可搭配KD值一起判斷


我用波段投資法,4年賺4千萬|總結

這本書蠻適合新手來看的,藉由作者的心路歷程,了解不管經歷多少艱辛,但之後因為研究投資股市的技術分析,真正從股票並實際操作且達到獲利,在四年的期間可以創造那麼大的收穫,是蠻值得欽佩的!

我自己在操作股票最大的缺點就是不懂得短捨離,每種行業都想要布局,但是確實每天都要關注不同產業其實蠻累人的~

書裡面其實還蠻多經驗的分享,但我就只節錄一部分,有興趣的朋友們,可以去買書來仔細看,希望大家也可以在股市有很棒的收穫

投資不只是要創造被動收入,更要逆轉人生


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